СООБЩЕНИЕ об иных событиях (действиях), оказывающих, по мнению эмитента, существенное влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг
«Сокращенные результаты деятельности Сбербанка за 12 месяцев 2023 года»
1. Общие сведения
1.1 Полное фирменное наименование эмитента. Публичное акционерное общество
«Сбербанк России»
1.2 Адрес эмитента, указанный в едином государственном реестре юридических лиц. 117312, город Москва, ул. Вавилова, д.19
1.3 Основной государственный регистрационный номер (ОГРН) эмитента.
1027700132195
1.4 Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) эмитента.
7707083893
1.5 Уникальный код эмитента, присвоенный Банком России. 1481В
1.6 Адрес страницы в сети Интернет, используемой эмитентом для раскрытия информации. http://www.e-disclosure.ru/portal/company.aspx?id=3043; www.sberbank.com
1.7 Дата наступления события (существенного факта), о котором составлено сообщение. 17.01.2024
2. Содержание сообщения
2.1
Краткое описание события (действия), наступление (совершение) которого, по мнению эмитента, оказывает влияние на стоимость или котировки его ценных бумаг:
Сокращенные результаты ПАО Сбербанк по РПБУ за 12 месяцев 2023 года
Показатели в настоящем пресс-релизе рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк
Данные за 2023 год не учитывают события после отчетной даты (СПОД), также как и данные за 2022 для целей сравнения
Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка:
«Сегодня мы подводим предварительные итоги ПАО Сбербанк за 2023 год. Мы заработали рекордную чистую прибыль в размере 1 493 млрд руб. и обеспечили рентабельность капитала на уровне 24.7%.
За этот год мы увеличили количество клиентов, улучшили позиции на всех ключевых банковских рынках и совершили прорыв в развитии технологий искусственного интеллекта. По итогам 2023 года портфель средств физических лиц превысил 22.6 трлн рублей и увеличился на рекордные 4.3 трлн рублей. За год мы выдали более 20 трлн рублей корпоративных и 8.3 трлн рублей розничных кредитов, при этом качество кредитного портфеля улучшилось. Розничный кредитный портфель прибавил почти 30%, а совокупный портфель Сбера вырос более чем на 26%, что станет фундаментом для роста доходов и в 2024 году.
2023 год стал знаковым для нашей команды - мы определили ключевые направления стратегического развития. Фокус на построении человекоцентричной модели с помощью искусственного интеллекта станет основой для долгосрочной устойчивости нашего бизнеса и создания стоимости для наших акционеров.»
Динамика активности клиентов
108.5 млн 81.9 млн 10 млн 3.2 млн
+2.1 млн с начала года
+ 3.3 млн с начала года
+ 4.2 млн с начала года
+ 7.4% с начала года
Активные
клиенты —
физические лица Активные ежемесячные пользователи СберБанк Онлайн
Пользователи подписки СберПрайм
Активные
корпоративные
клиенты
• Количество розничных клиентов составило 108.5 млн человек, прибавив 2.1 млн с начала года. Число активных корпоративных клиентов достигло 3.2 млн компаний.
• Число активных ежемесячных пользователей (MAU) СберБанк Онлайн (app+web) выросло до 81.9 млн человек (+3.3 млн с начала года), а количество ежедневных пользователей (DAU) составило 43.7 млн.
• Число подписчиков СберПрайм на конец года превысило 10 млн человек (+4.2 млн с начала года).
в млрд руб., если не указано иное декабрь 2023
изменение
за декабрь 2023 изменение
с начала года
Кредиты юридическим лицам до резервов 23 322 1.2% 24.3%
Кредиты физическим лицам до резервов 15 577 0.3% 29.4%
Средства юридических лиц 10 874 -0.9% 24.5%
Средства физических лиц 22 643 5.7% 23.5%
? Розничный кредитный портфель вырос на 0.3% за месяц или на 29.4% с начала года и составил 15.6 трлн руб. Частным клиентам в декабре было выдано 661 млрд руб. кредитов.
? Портфель жилищных кредитов вырос на 3.2% за месяц или более чем на 40% с начала года (без учета секьюритизации) и превысил 10.1 трлн руб. В декабре Сбер секьюритизировал портфель ипотечных кредитов объемом 220.3 млрд руб.
? В декабре выдачи ипотечных кредитов составили 467 млрд руб.
? Портфель потребительских кредитов снизился на 1.8% за месяц (+11.7% с начала года) в связи с ужесточением регулирования. Объем портфеля на конец 2023 года составил 3.8 трлн руб.
? В декабре Банк выдал 173 млрд руб. потребительских кредитов.
? Портфель кредитных карт прибавил 1.2% за месяц или 43.1% с начала года, а объем портфеля составил 1.6 трлн руб.
? Корпоративный кредитный портфель превысил 23.3 трлн руб. и вырос на 1.2% в декабре (+1.0% без учета валютной переоценки) или на 24.3% с начала года (+18.4% без учета валютной переоценки).
? За месяц корпоративным клиентам был выдан рекордный объем кредитов на сумму 2.4 трлн руб.
? Качество кредитного портфеля улучшилось - доля просроченной задолженности снизилась за месяц с 2.0% до 1.9%.
? Средства физических лиц составили 22.6 трлн руб. и выросли на 5.7% за месяц (+5.6% без учета валютной переоценки) или на 23.5% с начала года (+20.6% без учета валютной переоценки) на фоне роста доходности по рублёвым вкладам вслед за повышением ключевой ставки Банка России.
? В декабре Сбер повысил ставки сразу по всей основной линейке вкладов. Таким образом, максимальная ставка по вкладам составила 16% годовых.
? Средства юридических лиц составили 10.9 трлн руб. и снизились на 0.9% за месяц (-1.1% без учета валютной переоценки) в связи с оптимизацией стоимости привлечений пассивов в рамках процедур управления ликвидностью банка. С начала года рост средств юридических лиц составил 24.5% (18.2% без учета валютной переоценки).
Ключевые показатели эффективности за 12M 2023 (без учета СПОД)
1 493 млрд руб. 24.7% 1.4% 24.9%
Чистая прибыль Рентабельность
капитала (ROE)
Стоимость риска1
(COR)
Отношение операционных расходов к доходам (CIR)
в млрд руб., если не указано иное 12М 2023 (без учета СПОД) декабрь 2023
(без учета СПОД) изменение
12М 2023/
12М 2022 изменение
декабрь 2023/
декабрь 2022
Чистый процентный доход 2 333.7 223.5 36.6% 26.4%
Чистый комиссионный доход 716.0 80.4 16.6% 19.3%
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости2 -636.4 -53.8 - -
Операционные расходы -842.7 -99.7 25.7% 23.6%
Прибыль до налога на прибыль 1 904.6 142.9 5.1X -7.8%
Чистая прибыль 1 493.1 115.6 5X -7.9%
? Чистый процентный доход за 12М 2023 вырос на 36.6% г/г до 2.3 трлн руб. Рост доходов год к году обусловлен растущей динамикой бизнеса Сбера в 2023 году, а также эффектом низкой базы прошлого года. В декабре чистый процентный доход вырос на 26.4% по сравнению с аналогичным периодом годом ранее и составил 223.5 млрд руб.
? Чистый комиссионный доход за 12М 2023 увеличился на 16.6% г/г до 716.0 млрд руб. в основном за счет роста объемов эквайринга и доходов от расчетно-кассового обслуживания.
В декабре чистый комиссионный доход составил 80.4 млрд руб. и вырос на 19.3% г/г.
? Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 12М 2023 составили 636.4 млрд руб. Без учета влияния изменения валютных курсов стоимость риска за 12М 2023 составила 1.4%. Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 3 раза.
? Операционные расходы составили 842.7 млрд руб. и выросли за 12М 2023 на 25.7% г/г за счет низкой базы 2022 года, когда была запущена масштабная антикризисная программа сокращения расходов, а также на фоне повышения заработной платы сотрудникам с июля 2023 года.
? Отношение расходов к доходам составило 24.9% за 12М 2023.
? Чистая прибыль Сбера за 12М 2023 составила 1 493.1 млрд руб. при. рентабельности капитала в 24.7%. В декабре Сбер заработал 115.6 млрд руб. чистой прибыли, рентабельность капитала за этот месяц составила 21.0%.
в млрд руб., если не указано иное 1 января 20243
(без учета СПОД) изменение
за декабрь 2023 изменение
с начала года
Базовый капитал 5 257 -0.3% 11.2%
Основной капитал 5 407 -0.3% 10.9%
Общий капитал 6 259 4.2% 16.2%
Достаточность базового капитала Н1.1 | мин. 4.5% 11.2% -0.2 пп -1.8 пп
Достаточность основного капитала Н1.2 | мин. 6.0% 11.5% -0.2 пп -1.9 пп
Достаточность общего капитала Н1.0 | мин. 8.0% 13.3% 0.4 пп -1.4 пп
? Величины базового и основного капитала снизились за месяц на 0.3% и составили 5.3 и 5.4 трлн руб. соответственно. Общий капитал банка вырос на 4.2% за счет заработанной прибыли и составил 6.3 трлн руб. на 1 января 2024 года.
? Коэффициенты достаточности базового и основного капитала составили 11.2% и 11.5% соответственно. Расчет коэффициентов не учитывает прибыль за октябрь-декабрь 2023 года до проведения аудита. Расчетное влияние проаудированной прибыли за 4 квартал 2023 года на нормативы базового и основного капитала составляет порядка 1.2 пп.
? Коэффициент достаточности общего капитала составил 13.3% на 1 января 2024 года.
1 Стоимость риска рассчитана без учета влияния изменения валютных курсов.
2 Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, рассчитаны с учетом влияния изменения валютных курсов.
3 Оперативные данные.
Ограничение ответственности
Настоящий пресс-релиз подготовлен ПАО Сбербанк («Банк»), и включенные в него данные не подвергались независимой проверке. Настоящий пресс-релиз не представляет собой ни полностью, ни частично предложение о продаже или выпуске, приглашение к направлению предложений о продаже или выпуске или рекомендацию в отношении покупки, подписки, гарантии размещения или иного приобретения каких-либо акций Банка или любого участника группы Банка или каких-либо ценных бумаг, представляющих такие акции, или каких-либо иных ценных бумаг указанных лиц, и её не следует толковать в качестве такового или таковой, и ни настоящий пресс релиз или какая-либо его часть, ни сам факт его представления или распространения не являются основанием для какого-либо контракта, обязательства или инвестиционного решения, и на них не следует полагаться в связи с каким-либо контрактом, обязательством или инвестиционным решением. Информация, включенная в настоящий пресс-релиз, является конфиденциальной и предоставляется вам исключительно для ознакомления и не подлежит воспроизведению, передаче или дальнейшему распространению каким-либо иным лицам или полной, или частичной публикации для каких-либо целей.
Настоящий пресс-релиз не представляет собой предложение или приглашение к направлению предложений покупки, продажи, обмена или передачи ценных бумаг в России или в пользу, или в интересах российских лиц, и не является рекламой ценных бумаг в России. «Размещение» или «обращение» в России иностранных ценных бумаг, представляющих акции Банка, не предусматривается, за исключением случаев, когда это разрешено российским законодательством.
Информация, приведенная в настоящем пресс-релизе, или озвученная в устных сообщениях руководства Банка, может содержать заявления прогнозного характера. Заявления прогнозного характера могут быть сделаны в отношении любых фактов, исключая факты, отнесенные к прошлым периодам, а также включать заявления касательно намерений, убеждений и текущих ожиданий Банка в отношении, помимо прочего, результатов деятельности Банка, его финансового положения, ликвидности, перспектив, роста, целевых показателей, стратегии и отрасли, в которой Банк ведет свою деятельность. По своей сути заявления прогнозного характера связаны с рисками и неопределенностями, поскольку они относятся к событиям и зависят от обстоятельств, которые могут произойти или не произойти в будущем. Банк предупреждает вас, что заявления прогнозного характера не являются гарантией будущих показателей, и фактические результаты деятельности Банка, его финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, могут существенным образом отличаться от прямо выраженных или подразумеваемых в таких заявлениях прогнозного характера, приведенных в настоящем пресс-релизе или озвученных в устных заявлениях руководства Банка. Кроме того, даже если фактические результаты деятельности, финансовое положение, ликвидность и события в отрасли, в которой Банк осуществляет свою деятельность, будут соответствовать заявлениям прогнозного характера, приведенным в настоящем пресс-релизе или озвученным в устных заявлениях, эти результаты или события не могут рассматриваться в качестве показателя результатов деятельности и возможных событий в будущем.
Информация и мнения, приведенные в настоящем пресс-релизе или в устных заявлениях руководства Банка, предоставляются по состоянию на дату настоящего пресс-релиза и могут быть изменены без предварительного уведомления. На информацию, включенную в настоящий пресс-релиз, и в устные заявления руководства Банка, а также на ее полноту для каких-либо целей полагаться не следует. Ни Банк, ни его дочерние общества, ни их соответствующие консультанты, должностные лица, сотрудники или агенты не предоставляют каких-либо заверений или гарантий в отношении точности информации или мнений, или каких-либо убытков, возникших каким бы то ни было образом, прямо или косвенно, в результате использования настоящего пресс-релиза или его содержания.
Настоящий пресс-релиз не адресован и не предназначен для распространения или использования каким-либо лицом или организацией, которое является гражданином или резидентом, или находится в каком-либо месте, государстве, стране или иной юрисдикции, где такое распространение, публикация или использование противоречат требованиям законодательства или где для этого в любой такой юрисдикции необходима регистрация или лицензия.
Вы не должны хранить копии настоящего пресс-релиза.
Изучая настоящий пресс-релиз, вы подтверждаете согласие с вышеуказанными положениями и обязуетесь их соблюдать.
2.2 В случае если событие (действие) имеет отношение к третьему лицу - полное фирменное наименование (для коммерческой организации) или наименование (для некоммерческих организаций), место нахождения, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) (при наличии) или фамилия, имя, отчество (при наличии) указанного лица. Не применимо
2.3
В случае если событие (действие) имеет отношение к решению, принятому уполномоченным органом управления (уполномоченным должностным лицом) эмитента или третьего лица, - наименование уполномоченного органа управления (уполномоченного должностного лица), дата принятия и содержание принятого решения, а если решение принято коллегиальным органом управления эмитента или третьего лица - также дата составления и номер протокола собрания (заседания) уполномоченного коллегиального органа управления эмитента или третьего лица. Не применимо
2.4 В случае если событие (действие) может оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента - идентификационные признаки ценных бумаг. Акции обыкновенные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер: 10301481В; дата государственной регистрации: 11.07.2007;
ISIN: RU0009029540; CFI: ESVXFR
Акции привилегированные именные бездокументарные, государственный регистрационный номер – 20301481В, дата государственной регистрации – 11.07.2007,
ISIN RU0009029557; CFI: EPXXXR
2.5 Дата наступления события (совершения действия), а если событие наступает в отношении третьего лица (действие совершается третьим лицом) - также дата, в которую эмитент узнал или должен был узнать о наступлении события (совершении действия). 17.01.2024
3. Подпись
ПАО Сбербанк
17 января 2024 г.